2025年公安部与最高检联手打击虚拟货币犯罪，推进云剑断流拔钉专项行动

2024年，不少不法分子将虚拟货币用作犯罪手段，进行非法兑换货币、洗钱等违法行为。我国对此类外汇违法和洗钱犯罪现象高度重视，并加大了打击力度。接下来，我们将依据新出台的规定和具体案例，深入了解相关情况。

新规背景

2024年，我国发布了针对虚拟货币犯罪的新规定。这些规定的宗旨在于强化金融监管，保障外汇市场的稳定。随着全球虚拟货币交易的火热，相关违法活动也日益增多。新规定犹如一面盾牌，力图遏制通过虚拟货币规避外汇监管的行为，阻止国家资金流失。

使用虚拟货币作为交易手段，可间接完成外汇与人民币之间的价值兑换。若情节恶劣，将依照新规定被定性为非法经营罪。这一情况警示投资者与经营者，不应借助虚拟货币的隐蔽特性从事非法金融活动，否则必将受到法律的严厉惩处。

犯罪动态

2024年，我国在打击虚拟货币相关违法犯罪方面动作明显加强。相关部门通过线上监控和实地调查，成功锁定了一批涉及非法虚拟货币兑换及洗钱活动的犯罪集团。此类犯罪活动不仅出现在沿海地带，内陆地区也有发现。

在一些经济发达的城市，有人通过虚拟货币平台引诱投资者，将外汇通过复杂的交易步骤变为虚拟货币，然后换成人民币，以此来规避外汇管理。另外，有些犯罪者打着虚拟货币的旗号，进行跨国洗钱，这对国家的金融安全造成了极大的威胁。

非法换汇情况

有人利用虚拟货币的隐秘性，在国际间非法兑换货币。他们从境外平台大举购入虚拟货币，然后在国内平台卖出，换取人民币。这一过程绕过了我国外汇管理部门的监管。

有些人公司为了获取更多外汇，采取虚拟货币进行非法兑换，这导致外汇市场秩序受到干扰。许多案例表明，这种手段在短时间内让数十亿资金流向国外，给国家外汇储备造成较大负担。

洗钱犯罪案例

马某涉及的是一个典型的利用虚拟货币进行洗钱的案件。马某清楚这笔钱是违反金融管理秩序的非法所得。然而，他还是通过在海外外汇平台进行投资等手段，对虚拟货币的性质进行了改变。紧接着，他又利用自己掌控的银行账户，将超过9000万元人民币转账至王某某指定的多个账户。

这类案件暴露了虚拟货币洗钱活动的隐秘性和破坏力。犯罪者利用虚拟货币迅速转移资金，使得执法机关难以追查。此外，这种洗钱活动还会引发金融市场动荡，扰乱国家经济秩序。

犯罪认定难点

在处理涉及虚拟货币犯罪的案件时，面临诸多挑战。例如，对于非以盈利为目的、仅涉及非法货币兑换的行为，是否应定性为犯罪，这一点存在分歧。广东省高级人民法院刑二庭课题组在2016年的调研报告中已经明确，若兑换行为并未带来经济利益，则不能构成非法经营罪。

对虚拟货币财产属性的法律定位是判定犯罪是否成立的关键因素。现阶段，我国在虚拟货币财产属性方面的定义尚未形成统一标准，这给犯罪行为的认定带来了挑战。各地法院在审理案件时，由于对虚拟货币法律属性的解读各异，可能导致判决结果存在差异。

未来打击趋势

观察2024年的形势，未来针对利用虚拟货币进行的违法犯罪行为的打击力度将不断加大。为了确保投资者权益不受侵害，保障金融市场的稳定，我国将不断健全和完善相关法律及规章。

随着追回赃款和监管虚拟货币的需求持续上升，司法领域面临的新挑战也在增多。将来，如何高效地将犯罪所得的虚拟货币归还给受害者，以及如何对这些财产进行公正的没收，都是司法机构必须面对和解决的问题。

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