延边经侦破获地下钱庄案：张亮借虚拟货币置换转移非法所得

虚拟货币渐渐成了地下钱庄资金跨境转移的主要工具，这给金融监管带来了极大挑战，也给社会安全带来了极大挑战，接下来要深入探究其背后的原因以及应对的策略。

虚拟货币特性

虚拟货币的发行与监管并非依靠中央银行，它是借助去中心化网络来开展交易和验证的。与传统跨境转移资金的手段相比较，它具备去中心化、匿名化等特性。这致使不法分子利用它进行资金跨境转移时更为隐蔽，收益也更高，好似给犯罪行为披上了一层保护衣，进而增大了警方追踪的难度。

地下钱庄新宠

2023年，延边经侦办理了49起地下钱庄案件，其中18起借助虚拟货币进行跨境支付结算，地下钱庄主要开展“跨境对敲型”外汇买卖，并且常借助虚拟货币交易，这让交易双方的真实身份和资金去向更难被发现，利用虚拟货币犯罪成本低，犯罪链条短，团伙规模小。

犯罪分子利用

信息网络不断发展，虚拟货币和第三方支付工具具备瞬间性、远程性的特点，出现了大规模匿名资金快速流动的现象，犯罪分子常常利用这些，他们综合运用金融支付手段，通过伪造贸易活动、虚构生活场景等方式来逃避金融监管，以此达到资金非法转移、隐匿的目的，致使监管部门难以防范 。

打击难点挑战

工信部信息通信经济专家委员会委员盘和林觉得，当虚拟货币牵涉到非法交易时，打击会碰到难点，具体来说就是很难做到精准监管，只能从资金流入流出的金融机构去调取信息。虚拟货币能够避开监管，并且存在市场需求，故而容易被不法分子利用。不法分子借助虚拟货币交易的隐蔽性，持续变换手段，这使得打击犯罪的难度加大了。

警方提醒建议

警方提醒有换汇需求的人士，换汇要从银行等正规途径进行，不要通过地下钱庄转移资金。通过非法渠道转移资金，安全性无法得到保障，因为钱庄可能会卷款潜逃，风险很高。而合法换汇，能保障个人资金安全，还对维护金融市场正常秩序有帮助。

监管思路更新

北京大学法学教授王新称，反洗钱监管机制不断健全，地下非法金融组织的洗钱活动很活跃，遏制钱庄洗钱是反洗钱的关键环节，要调整刑事司法理念，把钱庄洗钱纳入反洗钱惩治范畴，还得加强对金融消费者的引导，监管部门应更新思路，满足居民家庭合法资金转移或汇兑需求，减少非法途径的使用 。

大家都在思考，在现有的监管措施下，如何更有效地打击犯罪行为，这种犯罪行为借助虚拟货币进行资金跨境转移 ？欢迎在评论区留言，也请点赞并分享本文。